Cibersegurança financeira: proteja sua operação e os dados dos clientes

Personalização: o que diferencia uma boa oferta de crédito consignado

O crédito consignado tradicional tende a ser padronizado, mas quando uma empresa oferece soluções de crédito personalizadas, o cenário muda completamente.

A personalização pode ocorrer de várias formas:

• Taxas dinâmicas, ajustadas ao perfil do colaborador ou à política interna da empresa;

• Limites variáveis, conforme cargo, tempo de casa ou histórico de adiantamentos;

• Benefícios adicionais, como antecipação salarial, cashback ou acesso a serviços convenientes (telemedicina, seguros, etc.).

Esses diferenciais tornam o benefício mais relevante e estratégico. Além disso, reforçam o vínculo entre empresa e colaborador, algo que impacta diretamente no engajamento e na retenção de talentos.

Ao usar tecnologia BaaS, a empresa também pode integrar funcionalidades adicionais, como autenticação digital, KYC e dashboards de gestão de risco, garantindo segurança e conformidade regulatória.

• Leia também: Como abrir uma financeira? Conheça o processo e opções mais viáveis

O papel da tecnologia na operação de crédito consignado

A tecnologia é o motor que viabiliza o crédito consignado de forma eficiente, segura e escalável. Com uma plataforma de fintech white label, como a iDez, é possível:

• Criar um aplicativo e uma conta digital com a marca da empresa;

• Integrar o motor de crédito diretamente à folha de pagamento;

• Acompanhar indicadores como número de empréstimos, inadimplência e volume de operações em tempo real;

• Automatizar todo o processo, da solicitação à cobrança.

Essa estrutura garante que o crédito seja oferecido de maneira transparente e controlada, reduzindo riscos e custos operacionais.

Mais do que um benefício, o crédito consignado se transforma em uma nova fonte de receita, posicionando a empresa como protagonista na vida financeira de seus colaboradores e parceiros.

• Veja também: BaaS e Embedded Finance: entenda as diferenças entre os conceitos

FAQ: Perguntas frequentes sobre crédito consignado

O que é crédito consignado para o colaborador?

É uma modalidade de empréstimo em que as parcelas são descontadas diretamente da folha de pagamento do colaborador, reduzindo o risco de inadimplência.

Quem pode oferecer crédito consignado?

Empresas com estrutura financeira organizada, ou que utilizam uma infraestrutura de fintech BaaS, podem oferecer crédito para colaboradores próprios ou de parceiros.

Quais são as vantagens para a empresa?

Além de fortalecer o vínculo com os colaboradores, a empresa pode gerar novas receitas e ampliar seu posicionamento como marca inovadora no mercado.

É preciso ser banco para oferecer crédito consignado?

Não. Com plataformas de Banking as a Service (BaaS), como a iDez, é possível operar de forma personalizada e segura, sem precisar ser uma instituição financeira regulada.

Como garantir segurança na operação de crédito consignado?

Utilize sistemas automatizados, autenticação de usuários, criptografia de dados e políticas de crédito bem definidas, práticas que plataformas como a iDez já oferecem integradas.

Use crédito consignado como diferencial estratégico

Oferecer crédito consignado para colaboradores é mais do que ampliar o pacote de benefícios, é abrir uma nova frente de rentabilidade e relacionamento dentro do seu negócio.

Com a infraestrutura certa, sua empresa pode desenhar regras próprias, automatizar concessões e integrar a experiência de ponta a ponta, com total segurança.

Na iDez, ajudamos empresas a desenvolver soluções financeiras personalizadas, como o crédito do trabalhador, para fortalecer o relacionamento com seus públicos e gerar novas receitas de forma sustentável.

Quer saber como implementar crédito consignado na sua operação? Fale com um especialista da iDez e veja como transformar essa oportunidade em um diferencial competitivo.